Основной задачей данной системы является обеспечение оперативности и полноценности обслуживания банком клиентов.
Данная система позиционируется как расширение АБС для ведения активного массового розничного кредитования.
Данная система работает в полном взаимодействии с системой «Анкета клиента», предоставляя сотрудникам фронт-офиса банка следующие возможности: при обращении клиента в банк за одним из продуктов (шаблоны которых разработаны в договорной системе АБС), специалист фронт-офиса выбирает определенный шаблон продукта в системе согласно запрошенных условий клиентом – суммы, периода действия продукта, процентной ставки. При условии наличия нескольких вариантов продуктов, клиенту может быть предоставлен расчет кредита с помощью кредитного калькулятора (присутствующего в системе), и на основании решения клиента, сотрудник банка выбирает определенный продукт. Дальнейшая работа происходит в системе «Анкета клиента», т.к. клиента необходимо идентифицировать и завести его в системе, синхронизировать данные в АБС и т.д. После чего формируется заявка на заранее выбранный продукт. Дальнейшие действия зависят от технологической схемы работы банка, например, прохождение данной заявки через рассмотрение и визирование/утверждение юридической службы, службы безопасности, кредитного комитета. После того, как заявка будет рассмотрена всеми службами банка, заявка получает статус обработанной, после чего автоматически заводится договор в договорной системе АБС, специалист фронт-офиса распечатывает его и отдает на подпись клиенту. После подписания клиентом договора, достаточно перевести статус договора в состояние «Действующий», что автоматически повлечет за собой формирование проводок, перечисление денежных средств либо на карту, либо на счет продавца бытовой техники, автосалона и т.д.
Достоинствами данной системы являются: присущая всему проекту “WebBank” простота организации рабочего места, «тонкий клиент», доступ из любого отделения банка к централизованной базе данных заявок, анкетных данных. Дополнительными преимуществами является автоматизация перехода документов на рассмотрение различных служб банка, исключая распечатку и пересылку пакетов документов клиентов, потому как данные клиента (доступные благодаря системе «Анкета клиента») будут доступны в разрезе прав доступа сотрудникам банка. Безопасность принятия решений и визирования документов обеспечивается разграничением прав доступа к заявкам, т.е. сотрудник юридической службы банка сможет видеть и работать только с заявками, которые еще не завизированы им. Дополнительной возможностью системы является предоставление различных отчетов и печатных форм.
Ключевые возможности данной системы:
Механизм поиска банковского продукта:
Механизм управления заявками на банковские продукты:
